Treasury management system

Ett treasury management system (TMS) är en mjukvaruapplikation som automatiserar processen för att hantera ett företags finansiella verksamhet. Det hjälper företag att hantera sina finansiella aktiviteter, såsom kassaflöde, tillgångar och investeringar , automatiskt. Ett TMS används vanligtvis för att upprätthålla ekonomisk säkerhet och minimera ryktesrisker . Den kan användas av ett företags interna ledning och kan köpas från en teknisk leverantör.

Funktioner

Ett TMS kan använda data för att analysera och rapportera betalningar , kontanthantering och flöde , bank och redovisning . Dess funktioner är:

Kontanthantering i realtid: Kontanthantering syftar till att öka tillgängliga kontanter och minska underskott så snabbt som möjligt. Det gör det möjligt för företag att eliminera onödiga utgifter och eventuella finansiella risker . Ett TMS tillhandahåller en rad användningsområden för kassabalanser och kan komma åt företagskonton när som helst. Användare kan se konton i detalj, inklusive sparande och utlåningssaldon och transaktionshistorik.
Kassaflödesprognoser: Detta projicerar förväntningar på intäkter , driftskostnader och vinst, och är en primär affärsuppgift. Ett TMS kan förutsäga uppskattad årlig försäljning och utgifter (inklusive tidsramar), vilket påverkar ett företags riktning.
Betalningsavstämning: Ett TMS:s programvara för betalningsavstämning rapporterar avvikelser i kontotransaktioner mellan interna och externa källor. Avstämning säkerställer automatiskt att ett företags finansiella transaktioner matchar de för en bank , kreditkortsföretag eller annan finansiell institution för utredning av redovisningspersonal och analys av avvikelser. Programvaran inkluderar revision och lokalt godkännande av arbetsprocesser, standardisering av arbetsflöden och sammanställning och integration av finansiella dokument för granskning.
Skuldhantering: Skuld kan hjälpa ett företag att nå sina mål, och ett TMS kan hantera skulder för att minimera kostnaderna.
Handelsfinansiering : Ett TMS kan hantera handelsfinansiering, en drivkraft för ekonomisk utveckling. Det inkluderar lånefaciliteter, utfärdande av remburser, export factoring (tillgångar mot fakturor eller kundfordringar ) och exportkredit och leveransförsäkring . Ett TMS minskar mängden pappersarbete som är involverat i handelsfinansiering och kan hjälpa till att frigöra pengar (via factoring ) och centralisera data. Programvara för handelsfinansiering erbjuder företag automatiserad hantering av import- och exportdokumentation , remitteringar och förhandlingar .
Teknik: TMS-mjukvaran har blivit mer sofistikerad för att hantera globaliseringen . Med en enda lokal funktion kan TMS-tekniken förlita sig på ett kalkylblad eller banksystem för bankrapportering, finansiell utvärdering och utlåningshantering.

Det finns två typer av TMS: lokala och molnbaserade (eller molnbaserade) system. Lokala system installeras på ett företags hemserver och möjliggör maximal kontroll över funktioner och säkerhetsprotokoll . Molnbaserade system är mer ekonomiska, mer användbara och kan distribueras snabbare.

Trender

TMS:er överför till och förbättrar det molnbaserade systemet. Software as a service (SaaS, ett prenumerationssystem) kan uppgraderas snabbare och blir allt mer populärt. Den viktigaste delen av ett molnbaserat system är dataskydd, och förbättrad datakryptering eller databaser i ett land med stränga datasäkerhetslagar är en TMS-trend; Marknadskonsolidering är också en trend som förbättrar funktionaliteten. Ett ökande antal företag har tagit till sig molnbaserade system, som utvecklas i funktioner och säkerhet.

Se även

Finansförvaltning