SSA-imitationsbedrägeri

En SSA-imitationsbedrägeri , eller SSA-bedrägeri , är en klass av telekommunikationsbedrägerier och bedrägerier som riktar sig till medborgare i USA genom att utge sig för personal från Social Security Administration . SSA-bedrägerier initieras vanligtvis av förinspelade meddelanden, eller robocall , som är utformade för att få offret i panik så att de följer bedragarens instruktioner. Under 2018 över 35 000 fall [ stavning? ] av SSA-bedrägerirobotsamtal rapporterades till Better Business Bureau , och de totala förlusterna av offer uppgick till över 10 miljoner dollar. Man tror att cirka 47 % av amerikanerna utsattes för ett SSA-bedrägerisamtal under en tremånadersperiod i mitten till slutet av 2020, och att 21 % av seniorerna utsattes för minst tre SSA-bedrägerisamtal under samma tidsperiod. .

Drift

Initiering

Ett exempel på ett typiskt SSA-imitationsbedrägeri-robocall

De flesta socialförsäkringsbedrägerier som inträffar börjar med datorgenererade robosamtal som skickas ut i stora mängder som påstår sig vara från Social Security Administration, men vissa har varit kända för att initieras via e- post och textmeddelanden . Meddelandet hävdar att offrets personnummer ( SSN ) har varit eller kommer att stängas av, av skäl som inkluderar penningtvätt , narkotikahandel och bedrägeri , som påstås ha visat sig vara kopplat till offrets SSN. I varianter av bluffen kan samtalet till och med hävda att mottagarens bankkonto är i fara och åtgärder måste vidtas för att stoppa den omedelbara frysningen eller beslagtagandet av pengar från kontot, att underlåtenhet att följa samtalets instruktioner kommer att resultera i avbokningen av statliga förmåner, eller att rättsliga åtgärder är på väg att vidtas mot mottagaren. Efter detta kräver samtalet att mottagaren ska ringa en "jourtelefon" så att de kan få veta mer om ärendet. De flesta samtal använder social ingenjörskonst för att få potentiella offer att få panik och ringa dem. Nummerförfalskning används ofta av bedragarna, som ibland skickar ut sina robosamtal på ett sätt så att de verkar komma från legitima SSA-telefonnummer, för att öka robocallets trovärdighet.

Övertalning

När ett offer ringer den fiktiva hjälplinjen försöker bedragare baserade på callcenter att övertala dem ytterligare, vilket får offret att tro på legitimiteten i samtalet, vanligtvis med hjälp av ett förskrivet manus. Ett särskilt vanligt manus hävdar att offrets personnummer användes för att hyra en bil i Texas , som senare upptäcktes övergiven och innehållande blod och droger av polisen nära gränsen mellan Mexiko och USA . Bedragarna använder ibland riktiga namn och märkesnummer för SSA-anställda och förfalskar deras telefonnummer för att legitimera robocallet. Det har föreslagits att bedragare har utnyttjat dataintrång för att övertyga offret om att de talar med en legitim myndighetsanställd, genom information som erhållits från dataintrång tillbaka till offret. Under denna fas strävar bedragare också efter att få så mycket av offrets personliga information som möjligt, såsom deras namn, ett partiellt eller fullständigt SSN eller deras födelsedatum, vanligtvis under sken av att "verifiera uppringarens identitet". Offer kan också läggas till på en sucker-lista om bluffen lyckas så att de kan riktas mot andra bedrägerier.

Betalning

Socialförsäkringsbedragare kommer att begära betalning från offren via ospårbara vägar, som huvudsakligen är genom presentkort, förbetalda betalkort, banköverföring, kryptovaluta eller till och med paket med kontanter som skickas med post. Betalningen kommer att genomgå penningtvätt innan den begärs av socialförsäkringssvindlaren. Som ett svar på bedragares ökade användning av presentkort som betalningsmedel som inte går att spåra, har flera företag publicerat råd som varnar för potentiellt bedrägligt bruk, men det har rapporterats att offer som framgångsrikt har övertygats av bedragare ofta förbiser varningssignaler och fortsätter till köpa presentkort.

Ökad användning

Ett diagram som visar antalet rapporterade IRS-robotsamtal och bedrägerier i likhet med antalet rapporterade SSA-robotsamtal och bedrägerier.

Sedan 2017 har det skett en snabb ökning av antalet SSA-imitationsbedrägerier. Under 2017 rapporterades 3 200 incidenter av SSA-bluffrobocalls till FTC med förluster på 210 000 USD. Som jämförelse rapporterades under 2018 över 35 000 incidenter av SSA-impersonifieringsbedrägerier, med förluster på över 10 miljoner USD. MSN News uppgav att under de första tre månaderna av 2019 rapporterades över 65 000 incidenter av försök till SSA-imitationsbedrägerier.

Man tror att bedrägerier med falsk identitet nu föredras framför IRS-bedrägerier av falska callcenter, varvid det senare bedrägeriet genomgick en kraftig nedgång i slutet av 2016.

Förluster

Enligt Federal Trade Commission gick totalt över 10 miljoner USD förlorade under 2018, med en genomsnittlig förlust på 1 500 USD per offer. En medborgare i Ohio uppges ha förlorat över 4 000 USD efter att ha fallit för en bedrägeri med SSA-iditet. En pensionerad professor i San Francisco blev offer för bluffen och skickade 4 000 USD i presentkort till bedragarna, innan han postade ett paket bestående av 20 000 USD via leveranskuriren FedEx till en pengamula som arbetade för samma grupp av bedragare. Paketet, tillsammans med ett annat skickat av ett offer som bor i Boston , har sedan dess beslagtagits av myndigheterna i Fairfax County och återlämnats till sina ägare. Under 2019 gick 153 miljoner USD förlorade på bedrägerier som utger sig för att vara statliga myndigheter, och enligt Federal Trade Commission tillskrevs 37 miljoner USD av detta till bedrägerier med social trygghet.

Se även