Nya Kabul Bank

Nya Kabul Bank
Typ Privat bank
Grundad
Kabul Bank (2004), New Kabul Bank (2011)
Huvudkontor Kabul , Afghanistan
Hemsida Nya Kabul Bank

New Kabul Bank är en bank i Afghanistan som har sitt huvudkontor i huvudstaden Kabul . Den grundades 2004 som Kabul Bank , den första privata banken i Afghanistan. Efter korruption och skandaler återupprättades den 2011 som New Kabul Bank.

Det är huvudbanken som används för att betala lönerna till den nationella armén och säkerhetspolisen . Banken tillhandahåller faciliteter för att upprätthålla konton i kortfristiga, sparbanks- och fasta inlåning; och erbjuder sina konsumenter filial- och banktjänster . Banken står under tillsyn av Afghanistans centralbank ( Da Afghanistan Bank−DAB ), finansdirektoratet och Afghanistans finansministerium (MOF).

Historia

Grundades 2004

En annons för Bakht-kontot (Lucky Account)

Kabulbanken grundades 2004.

Kabul Bank hävdar att konton kan öppnas och underhållas i afghanska , amerikanska dollar och euro . Kabul Bank hävdar att den är ansluten över hela världen med SWIFT -faciliteten, som möjliggör överföring av pengar för sina kunder. Banken har korrespondentrelationer med sju internationella banker i Tyskland, Kina, Iran , Tadzjikistan , Saudiarabien och Indien.

Korruptionsskandal

Kabul Bank skakades illa och kollapsade nästan 2011, i en av "historiens värsta bankskandaler", enligt tidningen The Guardian . I slutet av 2012, enligt Los Angeles Times , upptäckte oberoende utredare och journalister utbredd korruption i Kabul Bank. New York Times , 2012, indikerar rubriker "Revision säger att Kabul Bank började som 'Ponzi Scheme'" efter utredning och rättsliga åtgärder i efterdyningarna av bankens kris och skandal.

2010 avslöjades det att dess ordförande Sherkhan Farnood och andra insiders spenderade bankens 1 miljard USD för att leva och låna ut pengar under bordet till familj, släktingar och vänner i sin egen personliga påkostade stil. Bankskandalen involverade också medlemmar av den afghanska presidenten Karzais familj, inklusive hans bror Mahmood Karzai . I september 2010 sa en av bankens huvudägare att insättare hade tagit ut 180 miljoner dollar på två dagar och förutspådde en "revolution" i landets finansiella system om inte den afghanska regeringen och USA gick snabbt för att hjälpa till att stabilisera banken. I november 2010 dök det upp rapporter om att Farnood och verkställande direktören Khalilullah Frozi båda hade fått sparken från tjänsten; I början av 2011 var båda i praktiken i husarrest och kunde inte lämna landet, och i juli 2011 arresterades båda formellt och fängslades i Kabul. DAB uppgav i februari 2011 att man skulle försöka sälja Kabul Bank inom tre år när den väl hade återupprättats, men både Internationella valutafonden och amerikanska tjänstemän pressade därefter på för en snabb avveckling av institutionen. En generalrapport från USAID- inspektören uppskattade att bedrägliga lån avledde 850 miljoner dollar till bankinsiders. I oktober 2011, mer än ett år efter att regeringen tog kontrollen, hade tjänstemän återvunnit mindre än 10 procent av den nästan 1 miljard dollar som försvann.

Bankkörning och panik 2010

Efter bara sex år i drift uppstod 2010 en panik bland kunder som ville ta ut sina besparingar från banken. Trots nästan 1 miljard dollar i amerikanska skattebetalares finansierade bistånd i form av afghanska statliga löner insatta i Kabul Bank, var Kabul Bank på randen av kollaps och skaror av kunder samlades utanför banker och försökte få ut sina insättningar från banken med begränsad tur.

Trots att Kabul Bank nästan kollapsade 2010 under anklagelserna om korruption, hävdar Kabul Bank att den är betydelsefull för Afghanistans inre säkerhet och stabilitet eftersom den är det fordon som används för att betala, till stor del med pengar från USA:s regering, så många som 300 000 afghanska statsanställda. , mestadels militär och polis, som är nyckeln till planer på att återuppbygga Afghanistans förmåga att hantera dess pågående talibanledda uppror. President Karzais bror, Mahmood Karzai, rapporteras ha spelat en betydande roll i bankskandalen och påstås ha fått miljontals dollar i lån från Kabul Bank. Han påstods senare vara under utredning av en amerikansk federal jury och amerikanska skattemyndigheter, inklusive US Internal Revenue Service för anklagelser om skatteflykt. Kanadas Maclean's rapporterade att Mahmoud Karzai utreds för utpressning , utpressning och skatteflykt till följd av kopplingar till banken och Hamid Karzai .

Under bankskandalen och paniken i september 2010 samlades hundratals afghaner, inklusive många tjänstemän och deras familjer, utanför Kabul Banks kontor i huvudstaden och på andra håll i Afghanistan. Långa rader bildades av insättare som hoppas kunna ta ut en del av eller alla sina pengar. Afghansk polis slog tillbaka folkmassor vid Kabul Bank oroade sig för att deras pengar skulle gå förlorade enligt The Washington Post . Paniken inträdde bland många insättare enligt rapporter från The New York Times .

Den 27 december 2010 dödade en självmordsbilbombare minst tre afghaner, inklusive en polis, när han riktade sig mot poliser som ställde upp för att dra ut sina löner framför Kabul Bank i centrala Kandahar ; Middagsexplosionen skadade också 16 poliser och fem civila, sade tjänstemän.

2011 efterdyningar av panik

Den 19 februari 2011 dödades minst 38 personer (inklusive 13 poliser) under ett upprorsräder mot en filial till Kabul Bank i Jalalabad , provinshuvudstaden Nangarhar , och minst tre militanter dödades, sade tjänstemän. Tre självmordsbombare ska ha tagit sig in på banken och detonerat sig själva, och striderna mellan rebeller och säkerhetsstyrkor fortsatte i över fyra timmar; President Hamid Karzai och en för NATO :s internationella säkerhetsstyrka fördömde attacken, som var den dödligaste i landet sedan juni 2010.

I sin granskning i juli 2011 av Kabulbankskandalen och dess efterdyningar tog den internationella icke-statliga organisationen (NGO) Transparency International upp upprepade farhågor om problem med korruption i Afghanistan och dess inverkan på ekonomin, företagsinvesteringar, säkerhet och civilsamhället.

2010 insättarpanik och efterdyningar

I början av 2010 rapporterade Washington Post att Kabulbanken spelade en roll i "en kumpankapitalism som berikar politiskt anslutna insiders och förfärar den afghanska befolkningen."

I början av september sa Frozi, en av de två största aktieägarna i Kabul Bank, att rapporter som tyder på att institutionen hade förlorat så mycket som 300 miljoner dollar var överskattade. Men han förutspådde att om afghanska insättare fortsatte att ta ut sina pengar till nuvarande kurs, skulle Kabul Bank nästan säkert kollapsa, vilket undergräver förtroendet för det begynnande finansiella system som afghanerna har försökt bygga upp med amerikansk hjälp. "Om det här fortsätter kommer vi inte att överleva", sa Frozi i en intervju. "Om folk tappar förtroendet för bankerna kommer det att bli en revolution i det finansiella systemet."

Afghanska ledare lovade att garantera insättningar i ett försök att stoppa paniken, som började i slutet av augusti 2010 när landets högsta banktjänstemän krävde att både Frozi och Farnood skulle avgå. "Regeringen har beslutat att det kommer att finnas en revisionsbyrå som kommer att granska inte bara Kabul Bank-konton utan även andra privata banker i Afghanistan", meddelade en talesman för den afghanska presidenten i slutet av oktober. Tidigare under månaden frös regeringen också tillgångar som innehas av några av Kabul Banks ägare trots att centralbankschefen sa att det var solvent och hade stöd av Karzais administration. Den USA-utbildade ekonomen Hamidullah Farooqi, en före detta Karzai-minister och ordförande för Afghanistans internationella handelskammare, sa att Afghanistan fick ett "massivt väckarklocka" från krisen och förklarade vidare: "Det är inte bara en brist på kapacitet i våra institutioner. , det finns en brist på lagar och en brist på ansvar, vilket är mycket allvarligare. Det är ett fall av blinda som leder blinda. De är för unga, de är spädbarn."

Mahmood Karzai är en av bröderna till Afghanistans president Hamid Karzai och en sjuprocentig aktieägare i banken. I en telefonintervju med Boston Globe i september 2010 sa han: "Amerika borde göra något." I oktober Washington Post att Mahmood Karzai snart kan åtalas för skatteflykt i USA, även om han förnekade anklagelserna och sa till tidningen: "Jag är väldigt ren", och insisterade på att hans enda intresse var "att återuppbygga Afghanistan."

I mitten av januari 2011 flydde tillförordnad finanschef och andra pakistanska anställda vid Kabul Bank till Pakistan, uppenbarligen av rädsla för sina liv och möjliga arresteringar, även om vissa sa att de gjordes till syndabockar för mäktiga aktieägare. Afghanska myndigheter kallade också in flera bankchefer, inklusive utlänningar, till förhör och grep några i Helmandprovinsen i södra Afghanistan i samband med olagliga överföringar av bankmedel.

I början av februari 2011 sa DAB-guvernör Abdul Qadir Fitrat att centralbanken skulle införa strängare regler för banker som vill hantera löner till ett värde av cirka 1,5 miljarder USD för regerings- och säkerhetstjänstemän, vilket hittills har gjorts av Kabul Bank. Fitrat berättade också för Reuters att den totala summan pengar som riskerade på grund av misstänkta oegentligheter vid Kabul Bank uppgick till 579 miljoner dollar, nästan dubbelt så mycket som uppskattades när bankens problem först dök upp. Fitrat avfärdade farhågorna om att det stod inför likvidation och sa att det skulle vara privatägt igen inom tre år. "Kabulbank är stabiliserad, den har tillräckligt med kontanter till sitt förfogande och centralbanken försöker rehabilitera banken och sedan någon gång sälja den till potentiella köpare om två eller tre år", säger Fitrat till Reuters. I början av juli 2011 avgick Fitrat som chef för centralbanken efter att ha flytt till USA och hävdade att hans liv hade blivit hotat och att han gjordes till syndabock för politiskt anslutna individer.

Efter ett besök i mitten av februari 2011 av Neal Wolin, USA:s biträdande finansminister , sa det afghanska finansdepartementet att svagt internationellt stöd hade förvärrat krisen. "Afghanska och amerikanska tjänstemän var överens om att (krisen)... förvärrades av den felaktiga granskningen av PricewaterhouseCoopers och ineffektiv internationell teknisk assistans och övervakning", sade ministeriet. Wolin pressade dock regeringen att snabbt sätta långivaren i konkurs , vilket återspeglar uppmaningar från en tidigare delegation från Internationella valutafonden ( IMF). "Den biträdande sekreteraren... betonade behovet av att den afghanska regeringen vidtar snabba och beslutsamma åtgärder för att säkerställa en trovärdig och effektiv lösning av frågor relaterade till Kabul Bank", sade den amerikanska ambassaden i ett uttalande. Kabul Bank sattes i konkurs efter skandalen och en ny bank inrättades, men endast 70 miljoner dollar i bedrägliga lån som den beviljade har hittills återvunnits, med brottsutredningar pågående. I oktober 2011 godkände Afghanistans parlament en betalning på 51 miljoner dollar till DAB som en del av ett planerat kompensationspaket för dess räddningsaktion på flera miljoner dollar; betalningen är en del av ett paket med statliga åtgärder som överenskommits med IMF för att säkra ett nytt lån. Afghanistan har varit utan ett IMF-program sedan Kabul Bank misslyckades, men IMF meddelade att man går vidare med ett nytt lån på 129 miljoner dollar i spåren av regeringens reformlöften, med ett nytt program som förväntas läggas fram till IMF:s styrelse för godkännande i november 2011.

I slutet av juni 2011 rapporterade Washington Post att Farnood och Frozi använde falska namn, förfalskade dokument, fiktiva företag och hemliga register som en del av ett utarbetat knep för att skicka hundratals miljoner dollar till aktieägare och högsta afghanska tjänstemän, inklusive president Karzais . bror Mahmood och Mohammed Fahim , landets första vicepresident. Både Farnood och Frozi greps i Kabul och hölls utan åtal, även om Afghanistans justitieminister sa att bevisen mot dem var "ganska tydliga". Utan en framgångsrik lösning av Kabul Banks problem sa en hög amerikansk tjänsteman att Afghanistan skulle kunna möta "banksektorns kollaps". I oktober 2011 hade ingen av mannen ännu anklagats för ett brott, men biträdande justitiekansler Enayatullah Nazari sa att regeringen avser att ställa dem inför domstol.

"Ett brott har hänt", sa Nazari. "De kommer att gå till domstolen oavsett om de lyckas säkra pengarna eller inte". Myndigheterna lättade på villkoren för sitt frihetsberövande och försåg dem med en säkerhetsdetalj för att gå till ett bankkontor på arbetsdagar och ibland till fina restauranger och hotell för vad Nazari beskrev som arbetsmöten.

Insättare förluster från kollaps

När det gäller korruption i den offentliga sektorn i Afghanistan och förlusten av nästan 1 miljard US-dollar i amerikanska skattebetalares finansierade utländska bistånd till Afghanistan i form av USA-försörjda afghanska regeringar och afghanska militär- och polislöner insatta i Kabul Bank, The New Yorker Magazine , The Wall Street Journal , The New York Times , National Public Radio (NPR) och andra har rapporterat att utbredd korruption, ponzi-plan, bedrägliga lån, massplundring, insiderlån till falska och falska företag som drivs av familj och vänner, och andra korrumperade metoder, genomfördes av en liten grupp afghanska insiders (mindre än 12 personer), uppenbarligen kopplade till Mahmoud Karzai , president Hamid Karzai och Ahmed Wali Karzai . Detta resulterade i att nästan 1 miljard dollar (900 miljoner dollar) i Kabul Banks inlåning till synes försvann till Dubai och andra offshore-platser och okända offshore-bankkonton och skatteparadis . Hundratals miljoner amerikanska dollar smugglades och flögs ofta ut ur Afghanistan i hemlighet gömda i väskor och flygbolagens matbrickor

2012 års anti-korruptionsrapport och reforminsatser

publicerade Independent Joint Anti-Corruption Monitoring and Evaluation Committee sin rapport och deklarerade på en presskonferens att 5 miljarder USD, inklusive 400 miljoner USD Kabul Banks aktieägare, olagligt överfördes utomlands. Omkring 22 personer anklagas för förskingring i fallet och rättegången mot dem inleddes. Vid tre förhör dök 18 personer, inklusive Sher Khan Farnood och Khalil Ferozi, upp inför domstolen för att försvara sig. Cirka 935 miljoner dollar av banktillgångarna överfördes till utlandet genom olika system och 825 miljoner dollar behövs för att rädda banken. Den afghanska regeringen kommer att behöva betala 5–6 % av sin BNP för att rädda banken, vilket skulle vara ett stort slag för landets ekonomi.

Sedan 2011 har Karzais regering avvisat banktillsyn och reformansträngningar från USA i kölvattnet av Kabulbankskandalen och kollapsen enligt rapporter från USA:s specialinspektör för återuppbyggnad av Afghanistan (SIGAR) 2013–14.

Bankexperter, ekonomer och tjänstemän för humanitärt bistånd har uttryckt allvarlig oro över denna utveckling med tanke på Kabul Banks stora och historiska beroende av amerikanska skattebetalares finansiering av bankinsättningar via betalningar från den afghanska nationella arméns soldater, poliser och Afghanistans statstjänstanställda som till stor del betalas med miljarder dollar i amerikanskt bistånd till Karzais regering och till Afghanistan från den amerikanska kongressen, USA:s finansminister och i slutändan amerikanska skattebetalare.

Den amerikanska regeringen har funnit anti-korruptionsinsatser i Afghanistan i kölvattnet av Kabulbankkrisen som djupt oroande, inklusive banksektorn, enligt rapporter från Washington Post 2012 och SIGAR.

2014 mord på IMF-tjänstemän och verkställande domar

I januari 2014 mördades Internationella valutafondens (IMF) representant Wabel Abdallah, som hjälpte till i efterdyningarna av Kabulbankskrisen, av självmordsbombare och beväpnade män i Kabul tillsammans med cirka 21 andra i en högprofilerad attack som talibanerna sa att de genomförde. . Abdallah ledde IMF:s kontor i Afghanistan sedan 2008.

Efter Afghanistans president Hamid Karzais avgång 2014, återupptog president Ashraf Ghani ansträngningarna för att ställa före detta Kabul Bank-tjänstemän inblandade i Kabulbankkrisen inför rätta, förlänga och verkställa fängelsestraff för de som tidigare dömts och försöka få tillbaka hundratals miljoner av amerikanska och afghanska skattebetalares dollar i medel stulna eller förlorade genom förskingring , korruption och bedrägerier av bankens insiders. Ghani lovade att försöka fortsätta utredningen av Kabulbankskrisen och bekämpa korruptionen i Afghanistan . I oktober 2014 ska Ghani-administrationen i Kabul officiellt återuppta utredningen.

Nytt företag

Efter korruption och skandaler återupprättades den 2011 som New Kabul Bank.

Under 2011 dödades 38 kunder på bankens filial i Jalalabad av en talibanbombning. Striderna med säkerhetsstyrkor varade i fyra timmar och fyra av angriparna dödades. Två män åtalades senare för attacken och avrättades i juni 2011. En tredje person dömdes till fängelse.

I september 2010 sa den afghanska centralbanken att den var beredd att ge lån till Kabulbanken "om den så begär". Efter regeringens räddningsaktion, senast 2015, inbjöd myndigheterna anbud för att privatisera den nya banken. 2016 erbjöd Afghanistans Joint-Stock Company att köpa New Kabul Bank för 31 miljoner dollar. Pakistans MCB Bank lade också ett bud, eftersom New Kabul Bank skulle privatiseras i oktober 2018.

I april 2015 tog Islamiska staten eller en associerad grupp på sig ansvaret för en självmordsbomb vid ingången till en New Kabul Bank-filial i Jalalabad , där regeringsarbetare väntade i kö för att samla in löner. Minst 34 människor dödades och 125 skadades. I juni 2017 dödade en talibaners självmordsbombare 29 personer vid en filial i Kabul Bank i Helmand-provinsen.

I augusti 2017 kom det rapporter om långa köer och långsamma tjänster vid New Kabul Banks filial i Paktika-provinsen , där det var den enda banken i regionen. Den månaden riktade en självmordsbombare ingången till Kabul Banks filial nära den amerikanska ambassaden, vilket resulterade i fem rapporterade dödsfall. Talibanerna tog på sig ansvaret.

2021 Bank Run

Nya Kabulbanken drabbades av en bankkörning i upptakten till Afghanistans fall 2021 , då panikslagna medborgare försökte ta ut sina livsbesparingar inför förväntade störningar under talibanstyret.

Se även

externa länkar

Hämtad från " https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=New_Kabul_Bank&oldid=1128043050 "