BMO SmartFolio
BMO SmartFolio är en digital investeringsförvaltningstjänst som erbjuds av Kanadas Bank of Montreal . Tjänsten kallas allmänt för en robo-rådgivare och låter investerare svara på en rad frågor online om deras investeringsmål , tidshorisont och risktolerans , sedan rekommenderas en modellportfölj som består av indexföljande börshandlade fonder baserad på investerarens profil, som hanteras av finansiell expertis med BMO Global Asset Management och BMO Nesbitt Burns.
Lanserades för allmänheten den 18 januari 2016 av bankens fullservice-investeringsföretag, BMO Nesbitt Burns , och var den första digitala portföljförvaltningstjänsten som erbjöds av en kanadensisk bank med fem stora banker. BMO SmartFolio har utvecklats internt för att tilltala det växande antalet investerare som letar efter investeringsförvaltningsalternativ till traditionella mäklarhus .
Från och med den 18 december 2017 är minimibeloppet som krävs för att öppna ett BMO SmartFolio-konto 1 000 USD, reducerat från det minimibelopp på 5 000 USD som angavs när tjänsten ursprungligen lanserades. Kontoavgifterna beräknas till 0,7 procent för de första 100 000 USD som investeras och reduceras sedan när kontostorleken ökar, till 0,4 procent för tillgångar över 500 000 USD.
Tjänsten ger kunderna möjlighet att behålla sin investering i TFSA (Tax-Free Savings Account), RRSP (Registered Retirement Savings Plan), RESP (Registered Education Savings Account), RRIF (Registered Retirement Income Fund), samt icke-registrerade och gemensamma investeringskonton.
Störningar i investeringsbranschen
Efter finanskrisen 2007-2008 började nya företag inom finansteknologi erbjuda digitala investeringsförvaltningstjänster, eller robo-rådgivare , för att möta konsumenternas krav på teknikbaserade lösningar för att sänka investeringskostnaderna. Även om dessa online- investeringsförvaltningstjänster är vanligast i USA, finns ett antal tillgängliga i Kanada, Europa, Australien, Indien och Asien.
Även om BMO SmartFolio liknar en robo-rådgivare, där investerare registrerar sig online och har digital tillgång till sina investeringsinnehav och resultatspårning, skiljer sig BMO SmartFolio från sina kollegor i USA och Storbritannien genom att portföljerna övervakas och hanteras av en portfölj. ledningsgrupp, till skillnad från en datoralgoritm.
externa länkar