Delta Asia Financial Group
Delta Asia Financial Group ( portugisiska : Banco Delta Ásia SARL ; traditionell kinesiska : 匯業銀行 ; förenklad kinesiska : 汇业银行 ; pinyin : Huìyè Yínháng ) är en Macau -baserad bank som ägs av Delta Asia Financial Group och grundades 1935 av Au Wing Ngok, far till Stanley Au, nuvarande ordförande och majoritetsägare. Det är den tionde största banken i Macau med åtta filialer och 150 anställda.
I mars 2007 beordrade det amerikanska finansdepartementet amerikanska företag och finansinstitut att bryta banden med banken på grund av anklagelser om Banco Delta Asias affärer med Nordkoreas regering, som vid den tiden hade 25 miljoner dollar hos banken på olika konton. Fallet anses vara en anmärkningsvärd användning av Section 311, USA Patriot Act för att slå ner på användningen av det internationella finansiella systemet av " skurkstater " och " statliga sponsorer av terrorism" .
Även om praktiskt taget alla banker i Macau hanterade nordkoreanska medel, pekade amerikanska tillsynsmyndigheter ut Banco Delta Asia eftersom nedläggningen av en mindre bank skulle skapa mindre finansiella störningar. Nordkorea kunde få tillgång till medel som satts in på banken genom att ta upp frågan med USA vid sexpartssamtalen om kärnvapenteknik i Peking. Banken är dock fortfarande under amerikansk sanktion och kan därför inte bedriva affärer i vare sig US-dollar eller Hong Kong-dollar. Sanktionerna ska ha skrämt andra banker från att göra affärer med Nordkorea och stört landets system för överföring av utländsk valuta. Macau har svarat genom att intensifiera tillämpningen av lagar mot penningtvätt.
Nordkorea och sexpartssamtalen
Banken har anklagats för att ha ägnat sig åt penningtvätt och distribution av superdollar för Nordkoreas regering. I september 2005 tillkännagavs det förestående införandet av sanktioner av USA , vilket utlöste en massiv bankrun . Som ett resultat åberopade Macaos regering en banklag för att ersätta bankens styrelse med utsedda personer från regeringen. Som ett resultat av detta fick flera nordkoreanska företag i Macau som hade konton hos banken, inklusive Zokwang Trading , sina konton frysta. USA gick dock med på att lösa frågan om frysta bankkonton i Banco Delta Asia, om Nordkorea avväpnar sin atomarsenal .
En granskning av Ernst & Young på uppdrag av Macaus regering fann inga bevis för att banken skulle ha underlättat penningtvätt.
Den 14 mars 2007 beordrade det amerikanska finansdepartementet alla amerikanska banker och företag att bryta banden med Banco Delta Asia, efter en 18 månader lång utredning. USA:s finansminister Stuart Levey uppgav att utredningen bekräftade bankens "villighet att blunda för olaglig verksamhet, särskilt av dess nordkoreanska relaterade kund". En minibankskörning följde , även om endast 10 % av bankens kassareserv togs ut.
I september 2007 avslutade den monetära myndigheten i Macau sitt ingripande och banken återfördes till ledningen av ägaren Stanley Au. Inga åtal väcktes någonsin i Macau. Banken är fortfarande svartlistad av det amerikanska finansdepartementet och är inte auktoriserad att genomföra transaktioner i amerikanska dollar.
Sanktionshöjning
Den 11 augusti 2020 tillkännagav US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ett tillkännagivande om den formella höjningen av sanktionerna mot Banco Delta Asia utan ytterligare rättstvister, eller något medgivande av ansvar från någon part, och Banco Delta Asia kan återuppta sitt USA dollaraffärer.
