Cifas
 | |
| Typ | "Icke-vinstdrivande" organisation |
|---|---|
| Industri | Bedrägeri förhindring |
| Grundad | 1988 |
| Huvudkontor |
, Storbritannien
|
Nyckelpersoner |
|
| Produkter | National Fraud Database; Intern bedrägeridatabas |
Antal anställda |
80+ |
Cifas är en bedrägeriförebyggande tjänst i Storbritannien . Det är en ideell medlemsförening som representerar organisationer från hela den offentliga, privata och frivilliga sektorn. Cifas säger att dess uppdrag är "att upptäcka, avskräcka och förhindra bedrägerier i samhället genom att utnyttja teknik och arbeta i partnerskap".
Cifas driver två centrala databaser för förebyggande av bedrägerier som påstås vara de största i Storbritannien: National Fraud Database och Internal Fraud Database. Dess system används också av banker och byggnadsföreningar för att få tillgång till invandringsdata från Home Office via en specialistportal.
Data från Cifas medlemmar avslöjar att fall av identitetsbedrägerier i Storbritannien är på rekordnivåer i Storbritannien, särskilt bland personer under 30 år.
Cifas data belyser också det växande problemet med " pengamulor " – människor som tillåter att deras bankkonton används för att tvätta pengar .
Historia
Cifas grundades 1988 av Consumer Credit Trade Association (CCTA) under akronymen CIFAS: Credit Industry Fraud Avoidance System, även om företaget inte längre verkar under denna akronym eftersom omfattningen av dess tjänster har breddats. Det utvecklades i samarbete med Office of Fair Trading , såväl som Information Commissioner's Office, som fortsätter att vara aktivt intresserade av utvecklingen av Cifas.
Cifas drivs idag av en styrelse, som omfattar både oberoende styrelseledamöter som inte är direkt involverade i den dagliga driften av organisationen, och verkställande direktören och Chief Operating Officer, som är det. Från 1988 till 2016 valdes majoriteten av styrelseledamöterna av deltagande organisationer. De deltar nu i styrningen av organisationen genom en "Advisory Board".
Bedrägeridatabaser
Cifas nationella bedrägeridatabas tillåter deltagande organisationer att utbyta information om ansökningar om produkter eller tjänster som anses vara bedrägliga, inkonsekventa eller misstänkta (se https://www.cifas.org.uk/fpn ); utbyta information om konton och tjänster som missbrukas; och information om försäkringar och andra anspråk som anses vara bedrägliga, inkonsekventa eller misstänkta.
Organisationer kan också utbyta information om oskyldiga offer för bedrägerier för att skydda dem från ytterligare bedrägerier.
Den interna bedrägeridatabasen tillåter deltagande organisationer att utbyta information om fall där en sökande eller anställd anses ha handlat bedrägligt.
Enligt dataskyddslagen har en individ rätt att göra en begäran om tillträde till Cifas, som i enlighet med lagen och dess undantag kommer att avslöja uppgifter som finns om individen där lagen tillåter det. Cifas är inte en kreditupplysningsbyrå utan är personuppgiftsansvarig för Cifas-data och ansvarig för dess riktighet.
Klagomål
Förr granskades alla varningar av specialister på bedrägeripersonal i deltagande organisationer, men nu kan automatiserade system användas för att vägra en produkt eller tjänst utan att någon varning undersöks. Cifas säger: "Möjligheten att fatta automatiserade beslut gör det möjligt för medlemmar att omedelbart tacka nej till personer som anses utgöra en omedelbar bedrägeriskisk. Detta är ytterligare ett stort steg framåt i att använda data från Cifas, vilket frigör resurser från att granska remisser som redan har bedömts en hög risk för bedrägeri." ( https://www.cifas.org.uk/insight/fraud-risk-focus-blog/how-updated-principles-using-cifas-national-fraud-database-help-its-members )
Konsumenter som missgynnas av denna förändring i praxis kan klaga till Information Commissioner och begära ekonomisk kompensation från både Cifas och de ansvariga organisationer som tillhandahållit och använt informationen. Konsumenter kan också klaga till någon av ombudsmannatjänsterna som täcker de organisationer som är representerade inom Cifas. Detta inkluderar Finansombudsmannen, Kommunikationsombudsmannen, Allmänna ombudsmannen och Kommunal & Socialombudsmannen. För att kontakta Cifas verkställande direktör via e-post, gå till denna webbsida. ( https://ceoemail.com/s.php?id=ceo-977325&c=Cifas-Chief%20Executive )
Immigrationslagen 2014
2014 blev immigrationslagen lag. Cifas utsågs till den enda leverantören av Home Office Immigration Data och lanserade Cifas Immigration Portal (CIP) i december 2014. Alla banker och byggnadsföreningar som tillhandahåller löpande konton i Storbritannien måste använda CIP för att få tillgång till Home Office-data på diskvalificerade personer. Uppgifterna var inblandade i "Windrush-skandalen". Klagomål om detta ska skickas till The Home Office: Complaints Allocation Hub, UK Visas and Immigration, 20 Wellesley Road, 7th Floor, Lunar House, Croydon, CR9 2BY. ( https://www.gov.uk/government/publications/current-account-closed-or-refused-based-on-immigration-status )
Andra tjänster
Offer för identitetsbedrägeri eller personer som är i riskzonen för identitetsbedrägerier kan ansöka om Cifas Protective Registration för en avgift på 25 GBP. Skyddsregistrering fungerar som en varning som organisationen bör (men de är inte tvingade att) utföra ytterligare kontroller för att verifiera sökandens eller kundens identitet. De kanske bara vägrar produkten eller tjänsten istället eftersom de anser att bedrägerisken är för hög.
Cifas brukade driva ett Protecting the Vulnerable-system som hjälpte lokala myndigheter att skydda individer som omfattas av Mental Capacity Act 2005 i deras vård. Denna slogs samman till en annan tjänst 2020.
Ekonomisk stabilitet
Cifas deklarerade förluster på 749 000 pund 2017, en ytterligare förlust på 578 000 pund 2018, en förlust på 1 328 000 pund 2019 och ytterligare förluster på 1 389 000 pund 2020 och 627 000 pund på totalt 202 miljoner pund. Styrelseledamöter anser att organisationen är en välfinansierad fortsatt verksamhet. Kostnaderna växte från 5,6 miljoner pund till 10,8 miljoner pund mellan 2016 och 2021. 2022:s konton är ännu inte tillgängliga. Cifas finansieras till stor del från avgifter på leverantörer av finansiella tjänster och andra deltagande organisationer finansierade av kunder, och offentliga organisationer som finansieras av skattebetalare.
De ekonomiska fördelarna med Cifas, rapporterade av dess deltagande organisationer, har minskat från en högsta av £268 per £1 av prenumerationsintäkter till £234 under 2018, £208 under 2019 och en ytterligare minskning till £169 under 2020. Siffran för 2021 publicerades inte men det kan beräknas från de publicerade kontona som £139. Den publicerade mängden bedrägeri som förhindrats av Cifas har ökat med cirka 30 % under de senaste tio åren, från 1 miljard pund till 1,3 miljarder pund samtidigt som kostnaderna och antalet anställda har fördubblats. Reserverna anges i 2021 års konton till £4,6 miljoner men nettokassan visar att immateriella anläggningstillgångar aktiveras till ett värde av £1,3 miljoner. Endast avskrivningar belastar den årliga resultaträkningen. Resten finansieras från kassareserverna. Gäldenärerna har stigit från 76 000 pund 2015 till 1,4 miljoner pund 2021, vilket innebär en betydande försämring av kontrollen över krediter, med rörelsekapitalet bundet, även finansierat från kassareserver. Tillgängliga kontanter är bara 1,9 miljoner pund, och detta täcker de listade områdena projekt, lokaler, efterlevnad, konsument- och IT-utveckling, plus ett belopp för att täcka pågående avtalsförpliktelser för arbetsstyrkan vars löner och förmåner uppgick till 7,1 miljoner pund 2021. tillgängliga kassareserv täcker 3,2 månaders lönekostnader.
Ersättning
2021 års räkenskaper visar att Cifas betalade sin nuvarande vd 264 363 pund. Den lägst betalda personalen finns hos utkontraktörer som används av Cifas för telefon- och kontorsarbete som får den nationella minimilönen. Verkställande direktören får 16 gånger mer än dessa lägst betalda arbetare. Detta är en ökning från en multipel av 15 föregående år.
Karriärer på Cifas
Cifas sysselsätter personal i en mängd olika funktioner som inkluderar informationsteknologi, dataanalys, efterlevnad, bästa praxis, konsumentrelationer, projektledning, försäljning och marknadsföring, produktutveckling, utbildning, administration, externa relationer och PR, mänskliga resurser och ekonomi. Det har skett ett flertal uppsägningar under 2017, 2018 och 2019, samt rekryteringar till nya tjänster.
Samarbeten och partnerskap
Cifas arbetar med bedrägeriförebyggande, finansiell, offentlig sektor, akademiska och välgörenhetsorganisationer och brottsbekämpande myndigheter för att öka medvetenheten om bedrägerier och främja bästa praxis för att förebygga bedrägerier. Samarbetspartners inkluderar City of London Police , CIPFA , Home Office , Age UK , Fraud Advisory Panel och UK Finance .
Se även
externa länkar
- Officiell hemsida
- Fraud Advisory Panel, välgörenhet, företagsmedlemsorganisationer