Wisconsin Department of Financial Institutions

Wisconsin Department of Financial Institutions

Byråöversikt
Bildas	1 juli 1996 ( 1996-07-01 )
Tidigare byråer	Wisconsin Bank Comptroller (1853–1868) Wisconsin Department of Banking (1903–1967) Wisconsin Department of Securities (1939–1967) Wisconsin Commissioner of Banking (1967–1996) Wisconsin Commissioner of Securities (1967–1996) Wisconsin Commissioner of Credit Unions (1971–1996)
Huvudkontor	Hill Farms State Office Building 4822 Madison Yards Way Madison, Wisconsin , USA
Anställda	141,54 (2021)
Årlig budget	USD (2021)
Byråns befattningshavare	Kathy Blumenfeld, sekreterare Cheryll Olson-Collins, biträdande sekreterare Catherine Haberland, biträdande sekreterare
Hemsida	www .wdfi .org

Wisconsin Department of Financial Institutions ( DFI ) är en myndighet i delstatsregeringen i Wisconsin som ansvarar för statlig reglering av finansiella institutioner och för att utbilda allmänheten om finansiella frågor.

Avdelningens högkvarter ligger i Hill Farms State Office Building på västra sidan av Madison, Wisconsin . Den nuvarande sekreteraren för Wisconsin Department of Revenue är Kathy Blumenfeld. Hon utsågs av guvernör Tony Evers i januari 2019.

Historia

Constitution of Wisconsin , godkänd 1848, specificerade i artikel XI, avsnitt 4 och 5, att ingen banklag kunde antas i staten utan en statlig ändring som ratificerar ändringen. Under detta förfarande, 1852, antog Wisconsin lagstiftande församling 1852 Wisc. Lag 479 som först godkände etableringen av banker i staten och skapade Office of Bank Comptroller – en statligt vald tjänsteman med befogenhet att övervaka och reglera utgivningen av sedlar. Lagen ratificerades genom folkomröstning våren 1853, och den första statliga bankkontrollören, James S. Baker, utsågs av guvernör Leonard J. Farwell .

Bankkontrollören avskaffades 1868 och dess ansvar överfördes till en bankgranskare vid kontoret för statskassören i Wisconsin , där dessa uppgifter kvarstod till 1903. 1902 godkände Wisconsin väljarna en ändring av statens konstitution som väsentligt ändrade artikel XI, avsnitt 4, för att ge lagstiftaren mer flexibilitet när det gäller att reglera banker. 1903 års lagstiftande församling antog sedan 1903 Wisc. Act 234 , som inrättade en statlig bankavdelning. Reglering av värdepapper och kreditföreningar infördes 1913 med 1913 Wisc. Act 733 och 1913 Wisc. Lag 756. Kreditföreningsreglering tilldelades statens bankavdelning; reglering av värdepapper tilldelades emellertid State Railroad Commission till 1939, då ett State Department of Securities inrättades (1939 Wisc. Act 68).

Nästa stora utveckling inträffade i omorganisationen av den verkställande grenen 1967, som avskaffade den statliga bankavdelningen och avdelningen för värdepapper, vilket skapade en kommissionär för bank och en kommissionär för värdepapper. En separat kommissionär för kreditföreningar skapades 1971.

Den nuvarande avdelningen för finansiella institutioner skapades av 1995 Wisc. Akt 27 . Kommissionärerna för bank-, värdepappers- och kreditföreningar absorberades som separata avdelningar inom den nya statliga myndigheten.

Organisation

Ledarskap

Avdelningens högre ledning består av sekreteraren, biträdande sekreteraren och biträdande sekreteraren, tillsammans med administratörerna som leder avdelningarnas avdelningar.

• Sekreterare: Kathy Blumenfeld
• Biträdande sekreterare: Cheryll Olson-Collins
• Biträdande sekreterare: Catherine Haberland
• Administrativa tjänster och teknik: Mike Trepanier
• Bankverksamhet: John Grande
• Företags- och konsumenttjänster: Patti Epstein
• Värdepapper: Leslie Van Buskirk
• Kreditföreningar: Kim Santos

Divisioner

Sekreterarens kontor

Underavdelningar inkluderar:

• Kommunikationsdirektör
• Office of Legal Counsel
• Kontoret för finansiell kompetens

Avdelningen för administrativa tjänster och teknik

Avdelningen för administrativa tjänster och teknik hanterar avdelningens budget, personal, inköp och tekniktjänster.

Avdelningen för bankverksamhet

Division of Banking chartrar, granskar och reglerar statligt godkända bankers sparinstitut och branscher för finansiella tjänster för konsumenter. De tillhandahåller också licensieringstjänsten för alla enheter som är involverade i långivningsaktiviteter, inkassobyråer, avlöningslångivare och andra sådana företag. De undersöker också ansökningar om utökade bankbefogenheter, nya finansiella produkter och mellanstatliga bankförvärv och fusioner.

Divisionen administrerar också Wisconsin Consumer Act, som hanterar konsumentklagomål och ger konsumenter och långivare råd om deras rättigheter och skyldigheter enligt lagen.

Avdelningen för företags- och konsumenttjänster

Division of Corporate and Consumer Services ansvarar för att granska och arkivera dokument och affärsregister för företag och andra sådana enheter som är verksamma i Wisconsin. De granskar affärsstadgor, dokumentation för fusioner, konsolideringar och upplösningar samt årsrapporter. De granskar också dokument som lämnats in under Uniform Commercial Code och upprätthåller statens Uniform Commercial Code-pantsystem.

Dessutom utvärderar de notarius publicus ansökningar och förnyelser, varumärkesregistreringar och franchiseregistreringar för kabel- eller videotjänster, såväl som professionella arbetsgivarorganisationer, välgörenhetsorganisationer och professionella insamlingar av pengar.

Avdelningen för värdepapper

Avdelningen för värdepapper reglerar försäljningen av investeringsvärdepapper och franchiseavtal, och hanterar registreringar och obligatoriska anmälningar för erbjudanden. Dessutom registrerar de och utför regelbunden granskning av agenter som är involverade i värdepappershandel, inklusive mäklare-handlare och investeringsrådgivare. De undersöker också eventuella klagomål eller överträdelser och initierar lämpliga åtgärder.

Underordnade styrelser

Separat från avdelningens ordinarie organisationsstruktur finns det ett antal specifika kommissioner som skapats genom lagar från Wisconsin Legislature för att övervaka, ge råd eller administrera vissa funktioner.

• Bankprövningsnämnden
• Sparinstitutens granskningsnämnd

Bifogade självständiga enheter

Kontoret för kreditföreningar

Kontoret för kreditföreningar reglerar statligt godkända kreditföreningar. Den chartrar nya kreditföreningar, granskar deras register och tillgångar och hanterar vissa kreditföreningsförfrågningar och godkännanden. Om en kreditförening inte följer statens lagar, kan kontoret avsätta sina tjänstemän, avbryta sin verksamhet eller ta företaget i besittning.

Högskolans sparprogramnämnd

College Savings Program Board administrerar statens Edvest och Tomorrow's Scholar skattefördelaktiga investeringskonton som används för att spara till collegekostnader.

sekreterare och kommissionärer

Bankkontrollanter (1853–1868)

Kontrollör	Tillträdde	Lämnade kontoret	Anteckningar
James S. Baker	20 november 1852	2 januari 1854	Utsedd av Leonard J. Farwell
William M. Dennis	2 januari 1854	4 januari 1858	Invald 1853, omvald 1855
Joel C. Squires	4 januari 1858	2 januari 1860	Invald 1857
Gysbert Van Steenwyk Sr.	2 januari 1860	6 januari 1862	Invald 1859
William Ramsey	6 januari 1862	1 januari 1866	Invald 1861, omvald 1863
Jeremiah McLain Rusk	1 januari 1866	3 januari 1870	Invald 1865, omvald 1867

Bankexaminatorer under statskassören (1895–1903)

Examinator	Tillträdde	Lämnade kontoret	Anteckningar
Edward I. Kidd	24 april 1895	1 april 1902
Marcus C. Bergh	1 april 1902	18 maj 1903

Kommissionärer vid statens bankavdelning (1903–1933)

Kommissarie	Tillträdde	Lämnade kontoret	Anteckningar
Marcus C. Bergh	18 maj 1903	17 januari 1911	Utsedd av Robert M. La Follette .
Albert E. Kuolt	17 januari 1911	16 december 1918	Utsedd av Francis E. McGovern .
Marshall kusiner	16 december 1918	7 maj 1923	Utsedd av Emanuel L. Philipp .
Dwight T. Parker	7 maj 1923	28 december 1926	Utsedd av John J. Blaine .
Thomas Herreid	28 december 1926	3 januari 1927	Utsedd av John J. Blaine .
Calvin F. Schwenker	3 januari 1927	12 augusti 1931	Utsedd av Fred R. Zimmerman .
Thomas Herreid	12 augusti 1931	20 januari 1933	Verkande
Arthur C. Kingston	20 januari 1933	1 juli 1933	Utsedd av Albert G. Schmedeman .

Medlemmar av tremannabankskommissionen (1933–1947)

Kommissarie	Tillträdde	Lämnade kontoret	Anteckningar
Arthur C. Kingston	1 juli 1933	23 augusti 1933	Sade upp sig.
Stanley N. Schafer	14 juli 1933	1 januari 1937	Utsedd av Albert G. Schmedeman .
Peter A. Cleary	14 juli 1933	1 april 1939	Utsedd av Albert G. Schmedeman .
Milo C. Hagen	23 augusti 1933	24 december 1933	Utsedd av Albert G. Schmedeman . dog på kontoret.
Herbert F. Ibach	6 januari 1934	10 oktober 1940	Utsedd av Albert G. Schmedeman .
Frank Bixby	17 oktober 1937	1 april 1943	Utsedd av Philip La Follette .
Allen G. Pflugradt	19 april 1939	13 maj 1943	Utsedd av Julius P. Heil .
Robert Kirkland Henry	10 oktober 1940	1 juli 1944	Utsedd av Julius P. Heil .
James B. Mulva	1 april 1943	30 juni 1947	Utsedd av Walter Samuel Goodland .
Edward W. Tamm	14 maj 1943	30 juni 1947	Utsedd av Walter Samuel Goodland .
Arthur J. Quinn	30 januari 1945	30 juni 1947	Utsedd av Walter Samuel Goodland .

Commissioners of Banking (1947–1996)

Kommissarie	Tillträdde	Lämnade kontoret	Anteckningar
Guerdon M. Matthews	18 juli 1947	1 december 1959	Utsedd av Oscar Rennebohm .
William E. Nuesse	1 december 1959	30 juni 1968	Tillförordnad kommissarie fram till augusti 1960. Paul McGettigan nominerades av Gaylord Nelson och konfirmerades i januari 1960, men tillträdde aldrig.
Roger L. Heironimus	1 juli 1968	30 juni 1971	Utsedd av Warren P. Knowles .
Erich Mildenberg	1 november 1971	30 april 1980	Utsedd av Patrick J. Lucey .
Thomas E. Pedersen	30 april 1980	9 januari 1983	Tillförordnad kommissarie till november 1980. Utnämnd av Lee S. Dreyfus . dog på kontoret.
William P. Dixon	20 januari 1983	31 december 1984	Utsedd av Tony Earl .
Richard E. Galecki	9 mars 1985	1 mars 1989	Utsedd av Tony Earl .
Toby E. Sherry	1 mars 1989	8 januari 1993	Utsedd av Tommy Thompson .
Richard Dean	8 januari 1993	1 juli 1996	Tillförordnad kommissarie till februari 1993. Utsedd av Tommy Thompson .

Sekreterare (1996–nuvarande)

Sekreterare	Tillträdde	Lämnade kontoret	Anteckningar
Richard Dean	1 juli 1996	1 februari 2000	Utsedd av Tommy Thompson .
John F. Kundert	2 februari 2000	6 januari 2003	Utsedd av Tommy Thompson .
Patricia D. Struck	6 januari 2003	4 augusti 2003	Tillförordnad sekreterare.
Lorrie Keating Heinemann	4 augusti 2003	3 januari 2011	Utsedd av Jim Doyle .
Peter Bildsten	3 januari 2011	6 mars 2015	Utsedd av Scott Walker .
Ray Allen	6 mars 2015	22 januari 2016	Utsedd av Scott Walker .
Lon Roberts	22 januari 2016	6 mars 2017	Utsedd av Scott Walker .
Jay Risch	6 mars 2017	7 januari 2019	Utsedd av Scott Walker .
Kathy K. Blumenfeld	7 januari 2019		Utsedd av Tony Evers .

externa länkar

• Wisconsin Department of Financial Institutions