Moneycorp
 | |
| Typ | Privat |
|---|---|
| Industri | Finansiella tjänster |
| Grundad | 1962 |
| Huvudkontor |
London ,
|
Antal platser |
London, Coventry, Edinburgh, Leeds, Storbritannien: San Francisco, Los Angeles, New York, Orlando, Providence, Washington DC, USA: Perth, Australien: São Paulo, Curitiba, Rio de Janeiro, Belo Horizonte, Porto Alegre , Brasilien : Madrid, Costa Blanca, Costa del Sol, Spanien : Frankrike : Gibraltar : Hong Kong : Irland : Rumänien : UAE |
Nyckelpersoner |
Alan Bowkett ( ordförande ), Mark Horgan ( chef ) |
| Produkter | Utländsk valuta |
| Tjänster | Internationell pengaöverföring, Valutaväxling, FX Hedging-lösningar, Globala betalningar API, Multi-valuta förbetalda kort |
| Ägare | Bridgepoint Capital |
Antal anställda |
864 |
| Hemsida | |
Moneycorp är en internationell betalningsfintech som tillhandahåller betalningsprodukter och tjänster. Företaget grundades i London 1979. Dess kunder inkluderar företag, finansiella institutioner och privatpersoner och det har ett fotavtryck i Storbritannien, Nordamerika, Europa , Brasilien , Hong Kong och Förenade Arabemiraten .
Moneycorp erbjuder betalningar i över 120 valutor genom en rad tjänster inklusive, men inte begränsat till, valutaspot , terminskontrakt och optionskontrakt . Moneycorp möjliggörs av sin betalningsteknologi, som omfattar likviditetsleverantörer , API -integrationer för massbetalningar och en självbetjäningsplattform med en tilldelad kontoansvarig.
Moneycorp följer alla tillämpliga lagar och regulatoriska standarder genom sina system för övervakning av ekonomisk brottslighet, efterlevnad av bankklass och korrekt segregering av klientmedel. Dessutom upprätthåller Moneycorp alla nödvändiga bank- och pengaöverföringslicenser i alla operativa jurisdiktioner.
Historia
Företaget grundades 1979 som en brittisk traditionell valutahandlare , som levererar tjänster för privatpersoner på platser i centrala London och konkurrerar med de lokala bankerna. År senare utökade företaget sin detaljhandelsavdelning till flera flygplatser.
I början av 2000 expanderade Moneycorp över hela Storbritannien när det började tillhandahålla internationella betalningsmöjligheter för privatkunder, följt av fokus på företagskunder. Under denna tid har Moneycorp fokuserat på teknik och betalningar genom licensiering och teknikuppgraderingar.
2014 köptes Moneycorp av Bridgepoint för 212 miljoner pund. och expanderat internationellt och erhållit Money Service Business- licenser i Spanien, Rumänien och USA . Moneycorp fick också banklicenser i Brasilien och Gibraltar , vilket skapade Moneycorp Banco de Cambio respektive Moneycorp Bank. Några år senare fick företaget även Money Service Business-licenser i Hong Kong 2018 och i Kanada 2020.
I november 2019 blev Moneycorp den första av två icke-amerikanska bankmedlemmar i USA:s Federal Reserves program för Foreign Bank International Cash Services (FBICS), vilket gav Moneycorp direkt tillgång till Federal Reserves valutatjänster i amerikanska dollar. Denna relation med den amerikanska centralbanken Federal Reserve fungerar som en betalningsport för internationella finansinstitut via Moneycorps Financial Institutions Group (FIG).
Moneycorp FIG fokuserar på att möjliggöra säker distribution av sedlar till institutioner globalt, främja repatriering och återcirkulation av sedlar. Genom Moneycorp FIG har företaget byggt upp en kundbas av finansiella institutioner inklusive affärs- och centralbanker .
Under hela sin expansion fortsätter Moneycorp att förbättra sina tekniska innovationer samt utveckla sin helt nya betalningsteknik, samtidigt som det behåller fokus på säkerhet och efterlevnad genom sina sofistikerade system för övervakning av ekonomisk brottslighet, efterlevnad av bankklass och korrekt segregering av klientmedel.
Moneycorp uppgav att de har mer än 40 000 kunder och skickar betalningar till över 190 länder. Företaget har mer än 150 partners internationellt.
Tjänster
Genom de olika handelsdivisionerna erbjuder Moneycorp sina kunder:
- Internationella betalningar
- FX Riskhanteringsstrategier
- Massbetalningar & API:
- er Plånböcker i flera valutor
- Partihandelsedlar
- Aviseringskonton Insättningskonton
- Explorer-kort av MasterCard
Operationer
Företagets huvudkontor finns i London , Storbritannien, med ytterligare kontor runt om i världen, inklusive Irland , Portugal , Spanien , USA, Kanada, Dubai , Rumänien, Hong Kong och Brasilien .
Företaget är uppdelat i ett antal handelsdivisioner , inklusive:
- Storbritannien
TTT Moneycorp Limited (företagsnummer 738837) är registrerat i England . Dess registrerade kontor är på våning 5, Zig Zag Building, 70 Victoria Street, London, SW1E 6SQ. Moneycorp är ett handelsnamn för TTT Moneycorp Limited som är auktoriserat av Financial Conduct Authority enligt Payment Service Regulations 2017 (referensnummer 308919) för tillhandahållande av betaltjänster.
Moneycorp Financial Risk Management Limited (företagsnummer 5774742) är registrerat i England. Dess registrerade kontor är på våning 5, Zig Zag Building, 70 Victoria Street, London, SW1E 6SQ. Moneycorp FRM är handelsnamnet för Moneycorp Financial Risk Management Limited och är auktoriserat och reglerat av Financial Conduct Authority för tillhandahållande av utsedd investeringsverksamhet (företagets referensnummer 452443).
Mastercard är ett registrerat varumärke och cirkeldesignen är ett varumärke som tillhör Mastercard International Incorporated. Explorer™-kortet är utfärdat av Prepay Technologies Ltd (PPS), med sitt registrerade kontor på våning 6, 3 Sheldon Square, London W2 6HY UK PPS är auktoriserat och reglerat av den brittiska Financial Conduct Authority för utfärdande av e-pengar med fast referens nummer 900010
- Irland, Spanien och Rumänien
Moneycorp Technologies Limited (företagsnummer 612120) är registrerat i Irland. Det har sitt registrerade kontor på 24 Windsor Place, Dublin 2. Moneycorp är ett handelsnamn för Moneycorp Technologies Limited som är auktoriserat av Central Bank of Ireland enligt Europeiska gemenskapernas (Electronic Money) Regulations 2011 för tillhandahållande av elektroniska pengar och betalningstjänster och med Central Bank of Ireland för tillhandahållande av utsedda investeringsverksamheter enligt Europeiska unionens (Markets in Financial Instruments) Regulations 2017 (fast referensnummer C184118).
- Frankrike
Moneycorp Technologies Limited (företagsnummer 918 864 067 00023) är registrerat och startade sin verksamhet i Frankrike den 1 september 2022. Huvudkontoret är beläget på 255 Boulevard Pereire 75017 Paris och det registrerade kontoret är 24 Windsor Place – Dublin 2. - Moneycorp Technologies Limited Succursale Française är ett handelsnamn för Moneycorp Technologies Limited som är auktoriserat av Les Greffes des Tribunaux de Commerce för att tillhandahålla finansiella tjänster under NAF Code 6619B.
- Gibraltar (Moneycorp Bank)
Moneycorp Bank är ett handelsnamn för Moneycorp Bank Limited. Moneycorp Bank Limited är registrerat i Gibraltar under företagsnummer 113151 med sitt registrerade kontor på 7/b King's Yard Lane, Gibraltar, GX11 1AA. Moneycorp Bank är auktoriserad av Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) att utföra elektroniska pengar-aktiviteter enligt klass 15 i Financial Services (Banking) Act och är skyldig att följa Financial Services (Electronic Money) Regulations 2011.
Moneycorp Bank skyddar alla relevanta medel på insättning på separata kundkonton hos ett auktoriserat kreditinstitut. Elektroniska pengar skyddas inte av Gibraltars insättningsgarantisystem eller något annat kompensationssystem. Explorer-kortet med flera valutor är utfärdat av Moneycorp Bank Limited, i enlighet med licens från Mastercard International Inc. Mastercard är ett registrerat varumärke, och cirkeldesignen är ett varumärke som tillhör Mastercard International Incorporated.
Moneycorp Bank Limited är auktoriserad av GFSC att utföra aktiviteter för att ta emot insättningar och andra återbetalningsbara medel från allmänheten enligt klass 1 i Financial Services (Banking) Act och skyddas av Gibraltars insättningsgarantisystem.
Moneycorp Bank är auktoriserad enligt GFSC och verkar under ett Freedom of Services-pass. (gränsöverskridande tjänster) för verksamhet enligt bankkonsolideringsdirektivet.
- Andra länder i Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES).
Moneycorp Technologies Limited (företagsnummer 612120) är registrerat i Irland. Det har sitt registrerade kontor på 24 Windsor Place, Dublin 2. Moneycorp är ett handelsnamn för Moneycorp Technologies Limited som är auktoriserat av Central Bank of Ireland enligt Europeiska gemenskapernas (Electronic Money) Regulations 2011 för tillhandahållande av elektroniska pengar och betalningstjänster och med Irlands centralbank för tillhandahållande av utsedd investeringsverksamhet enligt Europeiska unionens (Markets in Financial Instruments) Regulations 2017 (fast referensnummer C184118).
- USA
Moneycorp US Inc. ("moneycorp") är ett Rhode Island -företag (#000115949) och är federalt registrerat som en Money Services Business (MSB) hos Financial Crimes Enforcement Network ("FinCEN"), en byrå i USA:s avdelning för Treasury (# DCN 31000118771945). Moneycorp Inc. är ett företag registrerat i delstaten Delaware i USA under filnummer 4052694. Dess registrerade agentadress är 28 Old Rudnick Lane, Dover , Kent, DE 19901, USA
- Brasilien
Moneycorp Banco de Cambio SA är ett finansiellt institut registrerat hos Brasiliens centralbank under nummer 24214, registrerat hos det kommersiella registret i delstaten São Paulo (JUCESP) med NIRE-nummer 35300338022 och registrerat i ministeriets nationella register över juridiska personer av Fazenda (CNPJ) under nummer 08.609.934 / 0001-37, med huvudkontor på Rua Joaquim Floriano, 1052, 7º Andar, Itaim Bibi , i staden São Paulo , delstaten São Paulo, Brasilien, CEP 04534-004.
- Förenade arabemiraten
TTT Moneycorp Limited har en kommersiell licens (CL2738) med Dubai International Financial Centre och regleras av Dubai Financial Services Authority (DFSA) som ett representationskontor. DFSA:s registrerade enhetsnummer är F004243
- Hong Kong
Moneycorp (Hong Kong) Limited, Registrerat nummer 2602916 Unit 1510, 15th Floor, The Centre , 99 Queen's Road Central, Hong Kong innehar en licens för Operating Money Service (licensnummer 18-04-02400) under Customs and Excise Department , Money Service Supervision Bureau, Hong Kong.
I ledningsgruppen ingår:
- Mark Horgan, VD
- Velizar Tarashev, CFO
- Alan Bowkett, ordförande
- Emma Alley, COO
- Peter Green, chefsjurist och CRCO