Kreativ planering
 | |
| Typ | Privatägt företag |
|---|---|
| Industri | Finansiella tjänster |
| Grundad | 1983 |
| Huvudkontor | |
Område som betjänas |
Förenta staterna |
| Tjänster | |
| AUM | 210 miljarder USD (2021) |
| Ägare | Peter Mallouk |
Antal anställda |
850 (2021) |
| Hemsida | |
Creative Planning är ett oberoende förmögenhetsförvaltningsföretag och registrerad investeringsrådgivare som majoritetsägs av den amerikanske finansrådgivaren Peter Mallouk. Företaget grundades 1983 och har sitt huvudkontor i Overland Park, Kansas . Företaget tillhandahåller förmögenhetsförvaltningstjänster för individer, företag och institutioner, inklusive investeringsförvaltning , finansiell planering , fastighetsplanering , skatteplanering , förtroendetjänster , skatteförberedelse och välgörenhetstjänster .
Historia
Creative Planning grundades 1983 i Overland Park, Kansas , en förort till Kansas City, Missouri . Peter Mallouk förvärvade företaget 2004 efter att ha arbetat för företaget i fem år som fastighetsplanerare . Mallouk tog bort Creative Plannings dubbla registrering så att det kunde fungera enbart som ett oberoende förmögenhetsförvaltningsföretag och registrerad investeringsrådgivare ( RIA). Vid den tiden förvaltade företaget tillgångar som uppskattades till 34 miljoner dollar.
2015 utsågs Creative Planning till #1 på de 100 bästa förmögenhetsförvaltningsföretagen med avgiftsbelagda betalningar av CNBC. Samma år Barron's Creative Planning #1 på sin lista över de bästa RIA-företagen.
År 2017 hade företaget ökat sina förvaltade tillgångar till 26,2 miljarder dollar med rådgivare i mer än 30 delstater och kunder i alla 50 amerikanska delstater.
Under 2018 var en böter på 200 000 USD från US Securities and Exchange Commission mot företaget resultatet av en serie radioreklam som hördes i direktsändningar och förinspelade sändningar av en radioprogramvärd som var en kund till företaget. Värden gav vittnesmål för företaget i strid med Investment Advisers Act från 1940 . Utöver böterna kritiserades företaget och gick med på ett beslut om upphörande . Mallouk uppgav att han inte var medveten om innehållet i annonserna. Han bötfälldes också 50 000 dollar samtidigt för att han inte rapporterade investeringar av familjemedlemmar i företaget.
År 2020 tillkännagav företaget att det skulle donera 12 miljoner dollar under 18 månader till organisationer som stödjer reformer av social rättvisa , tillgång till utbildning , finansiell kunskap och grundläggande behov. Samma år donerade Creative Planning också 1 miljon dollar till Kansas City-baserade Harvesters – The Community Food Network för att ge mat till de som är matotrygga i nordvästra Missouri och nordöstra Kansas.
2021 började företaget erbjuda nyckelpersoner möjligheten att förvärva eget kapital i företaget. Som ett resultat fick 10 % av de anställda (86 personer) delägande i företaget.
Även 2021 lanserade Creative Planning Pathway Financial Education, en ideell organisation som tillhandahåller gratis ekonomisk utbildning och utbildning till småföretagare och andra individer i samhällen med bristande resurser. Pathway Financial Education Center ligger i det historiska jazzdistriktet 18th and Vine i Kansas City.
I november 2021 tillkännagav Creative Planning att det översteg 100 miljarder USD i förvaltat kapital.
Förvärv
I februari 2019 var förvärvet av The Johnston Group, en Minneapolis-baserad RIA med mer än 500 miljoner dollar under förvaltning, det första för företaget. Creative Planning förvärvade sedan America's Best 401k, ett företag som förvaltar 1 miljard dollar i tillgångar och är specialiserat på lågavgiftsmodell 401(k)s . OptiFour, som är baserat i McLean , Virginia , och förvaltar 400 miljoner dollar i tillgångar, förvärvades i november 2019.
Stratford Consulting i Addison, Texas , förvärvades januari 2020, vilket tillförde 618 miljoner USD i förvaltat kapital. I februari 2020 accepterade Creative Planning sitt första externa kapital när det sålde en minoritetsandel i företaget till General Atlantic, ett private equity-företag. Creative Planning fortsatte sedan sin köprunda genom att förvärva Coe Financial Services, en RIA i Wichita, Kansas , med 126 miljoner dollar i tillgångar, i april 2020, följt av Sunrise Advisors Inc., en Leawood, Kansas -baserad RIA, i juni 2020, och tillade 700 miljoner dollar i tillgångar. Följande månad förvärvade Creative Planning Starfire Investment Advisors i Southfield, Michigan och lade till 530 miljoner USD i tillgångar under förvaltning; i augusti 2020 förvärvade det Lenox Wealth, ett företag med $600 miljoner i tillgångar och baserat i Cincinnati , och Miller Investment Management, ett lokalt Overland Park-företag som förvaltar mer än $150 miljoner i tillgångar; i september 2020 förvärvade det The Atlanta -baserade TrueWealth LLC, som förvaltar mer än 1,6 miljarder dollar i tillgångar.
I november 2020 hade Creative Planning genomfört 11 förvärv för totalt 7,2 miljarder USD i tillgångar. I februari 2021 förvärvade företaget det Northbrook, Illinois -baserade Iron Financial som förvaltar 6 miljarder dollar i tillgångar. Genom att förvärva Indianapolis -baserade Castle Wealth Advisors med 320 miljoner dollar i tillgångar i april 2021, fick Creative Planning också möjligheten att erbjuda tjänster för företagsvärdering . Ungefär samtidigt hjälpte företaget till att starta Pathway Financial Education, en ideell organisation som erbjuder gratis ekonomisk utbildning i Kansas City och online med instruktörer från Creative Planning. I maj 2021 förvärvade företaget en annan RIA baserad i McLean, Virginia, Sullivan Bruyette Speros & Blayney, som förvaltar 5 miljarder dollar i tillgångar.
Operationer
I februari 2017 började Creative Planning sina planer på att flytta sitt huvudkontor från Leawood, Kansas , tillbaka till Overland Park. Sedan flytten har företaget sitt huvudkontor beläget på ett campus med tre byggnader på Interstate 435 . Per april 2022 har företaget 1250 anställda. Cirka 10 % av personalstyrkan började tjäna eget kapital i företaget i mars 2021 när det började erbjuda partnerskap till sina anställda.
I december 2021 har Creative Planning 225 miljarder USD i tillgångar under förvaltning och reklam.