World-Check

World-Check är en databas över politiskt exponerade personer (PEP) och individer och organisationer med förhöjd risk, som används runt om i världen för att hjälpa till att identifiera och hantera finansiella, regulatoriska och ryktemässiga risker. World Check ingick i Thomson Reuters Risk Management Solutions-svit innan den överfördes till Refinitiv efter ett fusionsavtal med The Blackstone Group i oktober 2018.

Skapandet av databasen var ett svar på lagstiftning som syftade till att minska förekomsten av ekonomiska brott . Till att börja med användes World-Checks intelligens av banker och finansiella institutioner som en heltäckande lösning för att bedöma, hantera och åtgärda risker. Men i takt med att lagstiftningen har blivit allt mer komplex och dess räckvidd har blivit alltmer global, har efterfrågan på sådan intelligens vuxit bortom finanssektorn till att omfatta organisationer från alla sektorer.

Forskningstäckning

World-Checks forskargrupp övervakar nya risker på mer än 60 språk, som täcker över 240 länder och territorier över hela världen. All information som används är allmän egendom och forskningsanalytiker profilerar individer och enheter som använder öppen källkodsforskningsmetodik ( OSINT ) samtidigt som de följer strikta protokoll som det som fastställs i Data Protection Act (UK).

Ett team av analytiker korrelerar sanktions- och embargolistor från hela världen, inklusive listor som OFAC, UK HMT, EU, OSFI, FATF och australiensiska DFAT. Tillsyns- och tillsynslistor övervakas liksom listor över avstängda och förbjudna parter. Specifika intresseområden, såsom terrorism, organiserad brottslighet och Mellanöstern, täcks av specialistteam.

Historia

World-Check grundades 2000 av David Leppan och Laura Aboli och registrerades i London för att möta bankvärldens riskreducerande krav. Den tillhandahåller information som hjälper företag att följa regler och identifiera potentiell ekonomisk brottslighet . World-Check betjänar din kunds (KYC) och tredjepartsscreeningsbehov hos stora företag, och hjälper företag att följa lagstiftningen mot penningtvätt och motfinansiering av terrorism .

2008 lanserade World-Check Country-Check, ett index som rankar över 240 länder och territorier över hela världen vad gäller risk. En statistisk algoritm används för att aggregera olika informationskällor över politiska, finansiella och kriminella faktorer som kvantifierar risker kopplade till kunder och transaktioner enligt deras ursprungsland. Baserat på statistik tillhandahåller Country-Check intelligens för informerat beslutsfattande, användbart för fusioner och förvärv, säkerhet i försörjningskedjan, gränsöverskridande expansion och prospektering samt produktion.

2009 förvärvade World-Check IntegraScreen, en leverantör av förbättrade due diligence- rapporteringstjänster. IntegraScreen-rapporter används när en detaljerad bakgrundskontroll av någon enhet eller individ krävs, och forskning kan utföras oavsett var platsen är.

Under 2011 fick World-Check en oberoende bekräftelse enligt den internationella standarden för bestyrkande engagemang ISAE 3000 .

2011 förvärvade Thomson Reuters World-Check som en nyckelkomponent i deras enhet för styrning, riskhantering och efterlevnad . I oktober 2018 stängde Thomson Reuters en affär med The Blackstone Group , och som ett resultat av denna sammanslagning ägs World-Check av det nya företaget, Refinitiv .

Partnerskap

World-Check används av flera finansiella företag för att möta due diligence och Know-Your-Customer (KYC)-efterlevnadsbehov:

• Lloyd's of London har använt World-Check för sina due diligence- och KYC-efterlevnadsbehov sedan 2008.
• Maecenas, en blockchain -baserad konstmarknad, använder World-Check för att minska risken för ekonomisk brottslighet och uppfylla due diligence-kraven.
• SAI Global , ett företag för riskhantering, efterlevnad av standarder och information, använder World-Check som en tredje parts riskhanteringspartner.
• Aravo Solutions, ett tredjepartsföretag för riskhanteringstjänster, har samarbetat om ett gemensamt erbjudande med World-Check för att hämta företagsinformation direkt.
• World-Check Customer Risk Screener är en applikation som är tillgänglig på Salesforce AppExchange, som låter Salesforce-användare komma åt World-Checks riskintelligensdatabas för att avslöja risker associerade med kunder, potentiella kunder eller konton.

Kontroverser

Läcka av databas och säkerhetskomprometteringar

I ett Reddit-inlägg förklarade en användare att han hade skaffat en kopia av World-Check-databasen med information fram till 2014. Denna läcka var möjlig på grund av en ofullständig bedömning av säkerheten, och laddades ner via webbplatsen Shodan, en sökmotor som låter användare hitta specifika typer av datorer anslutna till internet med hjälp av en mängd olika filter.

Falska påståenden

2017 erkände World-Check att Palestine Solidarity Campaign (PSC) aldrig borde ha placerats i deras databas alls, och specifikt inte borde ha associerats med terrorism , och betonade att det inte fanns några skäl att antyda att PSC var associerad. med terrorismrelaterad verksamhet, eller att organisationen utgjorde någon form av ekonomisk risk. PSC och World-Check har nått en överenskommelse om att ta itu med skadan på PSC:s och dess ordförandes, Mr. Hugh Lannings rykte, och för att lösa de frågor som uppstår mellan dem som uppstår ur den profilen.

Finsbury Park-moskén om ursäkt efter ett falskt påstående om att den hade ett aktuellt samband med terrorism.

2017 befanns Quilliams grundare Maajid Nawaz ha listats som terrorist i World-Check efter en utredning av Vice . Thomson Reuters tog därefter bort hans namn från listan, bad om ursäkt och betalade ett hemligt belopp i skadestånd som en del av uppgörelsen efter hotet om en stämningsansökan från Nawaz.

Se även

• Suisse hemligheter
• Världsledare

externa länkar

• World-Check av Refinitiv