Shell bank

En skalbank är en finansiell institution som inte har en fysisk närvaro i något land . För att förhindra penningtvätt förbjuder underrubrik A i USA PATRIOT Act specifikt sådana institutioner , med undantag för skalbanker som är dotterbolag (under kontroll) av en bank som har en fysisk närvaro i USA eller om den utländska skalbanken är föremål för tillsyn av en bankmyndighet i det icke-amerikanska landet som reglerar det anslutna depåinstitutet, kreditföreningen eller den utländska banken.

Avsättningar

USA PATRIOT Act innehåller specifika bestämmelser utformade för att begränsa användningen av korrespondentkonton för penningtvättsverksamhet. Dessa bestämmelser finns i sektionerna 312, 313 och 319(b) och innebär begränsningar av skalbanksrelationer samt utökade due diligence- och registerkrav.

Genomförande

Den 2002-11-28 trädde slutgiltiga bestämmelser (31 CFR 103.177 och 103.185) som implementerar avsnitt 313 och 319(b) i US Patriot Act i kraft. Föreskrifterna genomför bestämmelser i BSA ( Banksekretesslagen ) som avser utländska motsvarade konton.