Financial Planning Association of Australia
Financial Planning Association of Australia (FPA) är "Australiens ledande professionella förening för finansiella planerare." Föreningen har cirka 11 000 medlemmar och medlemsförbund, med nästan 5 000 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® (CFP) proffs. FPA erbjuder olika medlemskategorier inklusive CFP® Professional, Practitioner-medlem - AFP®, Affiliate, Retired, Academic och Student Affiliate-medlemmar. Förutom att driva ett program med lokala evenemang över hela Australien, är FPA också värd för en årlig proffskongress för medlemmar och icke-medlemmar i yrket. FPA driver 30 avdelningar över hela Australien som stöds av avdelningsordförande och regional avdelningsordförande. Future2 Foundation är FPA:s välgörenhetsföretag, och medel samlas in genom en blandning av aktiviteter inklusive nätverkande och sociala evenemang. Vid sidan av sitt konsumentinriktade varumärke Money & Life driver FPA även regelbundna kampanjer för att öka medvetenheten om värdet av finansiell rådgivning bland australiensiska konsumenter.
Syn
FPA:s vision är att "genom våra medlemmar står vi med australiensarna för en bättre ekonomisk framtid." Föreningens vision är uppdelad i fem nyckelroller inklusive; företräda allmänhetens intressen, företräda medlemmars intressen, främja höga professionella standarder, underlätta utbildning i världsklass - inklusive att leverera CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-beteckningen - och tillhandahålla professionell utveckling.
| fundament | FUTURE2FOUNDATION |
|---|---|
| Relaterade index | FINANSIELL PLANERING, CERTIFIERAD FINANSIELL PLANERARE CFP |
Royal Commission & COVID-19
FPA publicerade ett mediemeddelande i maj 2020 som svar på uppskjutandet av Royal Commissions rekommendationer på grund av COVID-19, och sa att de ansåg att regeringen borde förbli öppen för att se över tidslinjen med tanke på den "nuvarande osäkra miljön."
Vid den tidpunkten sa FPA att även om det i stort sett instämde i lagförslaget om den kungliga kommissionens rekommendationer, hade det verklig oro för både yrket och konsumenterna som det vill tjäna.
Redan 2018 sa en artikel publicerad av Money and Life att FPA stöder utfasningen av farfaderkommissioner, förutsatt att följande fem principer uppfylldes:
1. Förändringen ligger i klienternas bästa och ingen klient kommer att ha det sämre;
2. Provisionsbetalningar återbetalas till kunder och behålls inte av produktleverantören;
3. Skattelättnader ges för eventuella negativa skattekonsekvenser;
4. Centrelink-förmåner skyddas från alla negativa konsekvenser; och
5. Uttagsavgifter förbjuds i enlighet med regeringens Budgetförslag 2018/19 om både super- och investeringsprodukter”.
I samma artikel sa VD:n för FPA, Dante De Gori, att FPA:s ståndpunkt är att efter en treårig övergångsperiod bör utdelning av provisioner omfattas av FoFA-bestämmelserna (Future of Financial Advice).
Utforskar en sammanslagning
År 2022 tillkännagavs att Association of Financial Advisers (AFA) och FPA gick in i en period av medlemskonsultation för att utforska potentialen för en sammanslagning. Styrelserna för båda föreningarna var överens om att en sammanslagning är i yrkets bästa intresse för att skapa "en enad röst". Sammanslagningen kommer att gå till medlemsomröstning 2023.
2017 års vitbok
I november 2017 publicerade FPA en rapport med titeln "Mapping Fintech to the Financial Planning Process: Why fintech is not a threat." "The Fintech White Paper", som det ofta hänvisas till, introducerades vid FPA Annual Professionals Congress 2017 Vitboken diskuterades av FinancialMappers för att utforska de utmaningar och möjligheter som fintech-produkter erbjuder för finansplaneringsindustrin.
Fintech
FPA:s verkställande direktör informerade Money Management om att fintech skulle hjälpa finansiella planerare med uppskattningar angående de möjliga kostnader de kan ådra sig när de erbjuder ekonomiskt stöd. Artikeln nämnde också att fintech "skulle tillhandahålla data till FPA som den planerade att använda för att hjälpa planerare att jämföra sina affärskostnader och effektivitet mot sina kollegor".
FPA:s fyra pelare policy
FPA publicerade en rapport med titeln "The Four Pillars Policy". Den är skriven i en intervjustil med VD:n för FPA. Enligt rapporten är nyckelelementen i den fyra pelare politiken; 1. Allmänt intresse, 2. Yrkesutövare, 3. Myndigheter och regleringar och 4. Kod för yrkesutövning. FPA:s VD, Dante De Gori, citerades och sa att The Four Policy Pillars-processen är ett transparent ramverk där alla medlemmars utövare och nyckelintressenter kan hjälpa till att forma befintlig och framtida FPA-policy.
FPA-kongressen 2018
FPA-kongressen 2018 uppmärksammade teknik, föreningen tillkännagav också en app och lanserade fintech-köparguiden.
Det diskuterades flera ämnen på kongressen i november 2018, dessa inkluderar:
Rådgivares intressekonflikt
En före detta seniorutredare från ASIC talade på kongressen och sa att det är rådgivarnas ansvar och inte institutionernas eller licensinnehavarens ansvar att hantera sina intressekonflikter. Han rekommenderade ASIC Regulatory Guide 175 som enligt honom täcker "konfliktprioritetsregeln".
Hitta en planerare
Under kongressen meddelade FPA att de planerar att utöka sin tjänst Hitta en planerare, och lovade att inkludera personlighet och profiler när man hittar en lämplig person för sina medlemmar. När det gäller tjänsten Find a Planner har den enligt sina rapporter "visat sig mycket framgångsrik, med i genomsnitt 6900 sökningar, 14 500 profilvisningar och 40 direktmeddelanden per månad.
Certifierad finansiell planerare
Chefen för policy och standarder vid FPA nämnde att utnämningen av den gemensamma fiskeripolitiken skulle ses över efter utgivningen av Financial Advice Standards and Ethics Authoritys föreslagna ramverk. Enligt en artikel av Professiona lPlanner sa Ben Marshan till deltagarna att "det initiala fokuset för FPA skulle vara att ta fram bidrag till FASEAs samråd om förslaget och komma till en förståelse av vad den slutliga standarden var" innan FPA kunde gå vidare med CFP .
FPA-kongressen 2018 var ett tredagarsevenemang från 21–23 november och hölls på International Convention Center i Sydney New South Wales .
FPA Professionals Congress 2019
2019 års Financial Planning Association Congress hölls den 27–29 november på Melbourne Convention Exhibition Centre. Den första talaren för kongressen tillkännagavs vara Mitch Anthony som är grundare och ordförande för Adviser Insights Inc.
Financial Adviser Standards and Ethics Authority (FASEA)
Myndigheten för finansiella rådgivares standarder och etik grundades av Australiens regering efter att dåvarande finansministern Kelly Dwyer avslöjade och informerade allmänheten om reformer som syftade till att höja de standarder som krävs för finansiella rådgivare. Syftet med den finansiella rådgivarens standarder och etikmyndighet enligt en artikel av Professional Planner är att vara "ett organ som skulle ansvara för att bestämma exakt hur en professionell rådgivare ser ut". Dess styrelseledamöter valdes baserat på deras akademi, etik och råd. I en artikel skriven av Professional Planner släppte FPA en vitbok som svar på bildandet av FASEA, inom vitboken rekommenderade de att ett 100-poängssystem skulle antas för att hjälpa till att skilja mellan examina som krävs och de som är irrelevanta.
På FPA-proffskongressen i november 2018 rapporterade en artikel publicerad av Money Management att Financial Planning Association of Australias chef för policy och standarder Ben Marshan meddelade att föreningen kommer att bistå FASEA när det gäller de övergångsstandarder som de ska införa. I artikeln av Money Management avslöjades det också att Financial Adviser Standards and Ethics Authority vd Stephen Glenfield hade under den professionella kongressen nämnt att "han trodde att det fanns 150 program förutsatta i utkastet till lagstiftningsinstrument".
Förhållande till andra föreningar
The Professional Planner publicerade en artikel i december 2018, som diskuterade att FPA hade undertecknat ett samarbetsavtal med Association of Financial Advisers (AFA), Boutique Financial Planners (BFA), Financial Services Institute of Australasia (FINISA ) , Self-managed Superannuation Fund Association (SMF Association) och Stockbrokers and Financial Advisers Association (SAFAA). SAFAA:s verkställande direktör citerades i artikeln och sa att alliansen "förser [rådgivare] med den lägsta enhetskostnadslösningen... samtidigt som den ger kunderna bästa möjliga skydd", och FPA:s verkställande direktör sa att "samarbetsavtalet skulle tillåta profession för att få kontroll över processen.”
Arbetsgrupp för livförsäkring
Money Management publicerade att FPA och AFA (Association of Financial Advisers) bekräftade att de inrättat en arbetsgrupp för livförsäkring. Enligt artikeln är syftet med denna arbetsgrupp att "ge en enda röst till regeringen om vad rådgivningsbranschen anser bör hända när Life Insurance Framework löper ut och granskas av Australian Securities and Investments Commission 2021" .
Försäkringsdilemma med AFCA
FPA utfärdade en varning till AFCA (Australian Financial Complaints Authority) angående dess hantering av ärenden från så tidigt som 2008. Money Management uttalade att "FPA är oroad över huruvida policyer för yrkesskadeersättning (PI) som infördes runt 2008 kommer att täcka ett potentiellt äldre klagomål... och FPA var också oroad över effekterna av potentiella äldre anspråk på finansiella planerare och den framtida PI-försäkringsmarknaden”. FPA:s verkställande direktör informerade AFCA i ett skriftligt inlägg om att frågan om yrkesskadeersättning krävde ytterligare uppmärksamhet av klagomålsmyndigheten vid sidan av även yrkesskadeförsäkringsbranschen, detta publicerades av webbplatsen IFA i april 2019.