Certifierad Financial Planner Board of Standards

Certified Financial Planners Board of Standards, Inc.
Förkortning CFP-styrelsen
Grundad 1985
Typ Ideellt
Rättslig status 501(c)(3)
Syfte Certifiering och standardisering inom yrket finansiell planering i USA
Professionell titel
 Certifierad finansiell planerare (CFP)
Huvudkontor
  • Washington, DC
  • tidigare : Denver, CO
Område som betjänas
 Förenta staterna
Medlemmar
 89 000
Nyckelpersoner
 Kevin R. Keller, VD
Tillhörigheter Financial Planning Standards Board (FPSB)
Anställda
 51-
Hemsida www.CFP.net www.LetsMakeAPlan.org

Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board) är en amerikansk 501(c)(3) certifierings- och standardiseringsorganisation som administrerar certifieringsprogrammet Certified Financial Planner och övervakar mer än 89 000 yrkesverksamma som använder CFP®-certifieringen i Förenta staterna.

CFP-styrelsens historia

CFP Board grundades 1985 som en ideell organisation som har beviljats ​​501(c)(3) -status av Internal Revenue Service , och fungerar således inom begränsningar som hindrar den från att engagera sig i aggressiv lobbyverksamhet.

CFP-certifiering över hela världen

1990 inrättade CFP-styrelsen International CFP Council.

År 2004 inrättade styrelsen Financial Planning Standards Board (FPSB), ett icke-vinstdrivande, internationellt standardiseringsorgan, FPSB förvaltar, utvecklar och driver certifiering, utbildning och relaterade program för finansplaneringsorganisationer så att de kan gynna och skydda det globala samhället genom att etablera, upprätthålla och främja världsomspännande professionella standarder för personlig ekonomisk planering. FPSB använder varumärkena CFP och CERTIFIED FINANCIAL PLANNER och CFP (med flame logo), som FPSB äger utanför USA. .

Från och med april 2010 har FPSB medlemmar och associerade medlemmar från 23 territorier runt om i världen, inklusive CFP Board, som gick med i FPSB 2008. Tillsammans har FPSB-medlemmar auktoriserat mer än 126 000 individer att använda CFP-märkena i sina respektive länder och regioner.

CFP-styrelsens certifieringskrav

CFP Board tilldelar CFP-certifiering i USA till personer som uppfyller dess ursprungliga och pågående certifieringskrav. Initiala certifieringskrav inkluderar "4 E":

  • Utbildning : Mer än 200 institutioner över hela USA erbjuder utbildningsprogram som uppfyller CFP Boards utbildningskrav och kvalificerar individer att ta CFP-certifieringsexamen. Sökande till CFP-certifiering måste också ha en kvalificerad kandidatexamen.
  • Examination : CFP-certifieringsexamen erbjuds tre gånger om året på mer än 50 platser i USA. Cirka 3 000-4 000 personer gör provet varje år, och godkända frekvensen för varje examensadministration har varierat från 56 % till 66 % under det senaste decenniet. Det omfattande 10-timmarsprovet introducerades för CFP-certifierare 1991; Dessförinnan behövde de som ansökte om certifiering endast genomföra tentamen för de enskilda kurserna. I november 2014 omvandlades CFP-provet från ett pappersbaserat prov till ett datorbaserat prov, och längden minskade från 10 timmar till 6, och antalet frågor minskade på liknande sätt med 40 % från 285 till 170.
  • Erfarenhet : Sökande till CFP-certifiering måste ha minst tre års heltidserfarenhet av att leverera hela eller delar av den ekonomiska planeringen till kunder. Som ett alternativ, från och med den 1 september 2012, kan sökande uppfylla erfarenhetskravet med en 2-årig " lärlingsperiod ", som måste inkludera erfarenhet av personlig leverans av alla sex delar av ekonomisk planering under direkt överinseende av en CFP-professionell .
  • Etik : Sökande till CFP-certifiering måste gå med på att följa CFP-styrelsens standarder för professionellt uppförande och samtycka till CFP-styrelsens befogenhet att upprätthålla dessa standarder.

CFP-certifiering måste förnyas vartannat år genom att fullfölja pågående certifieringskrav, inklusive fortbildning och fortsatt efterlevnad av CFP-styrelsens standarder för professionellt uppförande. CFP Boards certifieringskrav ändras då och då.

I mars 2010 antog styrelsen för den gemensamma fiskeripolitiken ett nytt krav på "Utvecklingskurs för finansplan". Framtida sökande måste ta en ny kurs som visar förmågan att leverera professionella och kompetenta finansplaneringstjänster till allmänheten. Detta "Capstone"-kurskrav trädde i kraft för alla studenter med studentexamen efter 1 januari 2012, och för dem som ansöker om "Challenge"-status efter mars 2012; Med ändringar som tillkännagavs i december 2014 kommer dock Capstone-kravet inte längre att gälla för Challengers efter den 1 juli 2015.

Standarder för professionellt uppförande

Individer som innehar CFP-certifiering samtycker till att följa en uppsättning dokument som kollektivt kallas CFP-styrelsens standarder för professionellt uppförande (standarderna), inklusive en kod för etik och professionellt ansvar, uppföranderegler, standarder för finansiell planering och lämplighetsstandarder för kandidater.

CFP-styrelsen antog sin första etiska kod 1986. År 2006 skapade CFP-styrelsens publicering av föreslagna ändringar av standarderna kontroverser inom finansplaneringsyrket genom att införa en förtroendenorm för vård som var förhandlingsbar. Efter två offentliga kommentarsperioder antog styrelsen en uppsättning revideringar som inkluderade en icke förhandlingsbar förtroendestandard för vård av finansiella planeringstjänster

CFP-styrelsen upprätthåller standarderna genom en process som beskrivs i dess disciplinära regler och förfaranden. Utfrågningar för fall som involverar påstådda överträdelser av standarderna hålls av CFP-styrelsens disciplinära och etiska kommission, som kan införa disciplin där så är lämpligt. Disciplinära åtgärder som vidtas av CFP:s styrelse, i ökande stränghet, inkluderar privata misstroendevotum , offentliga förmaningsbrev, avstängningar och permanenta återkallanden.

Finansiell planeringskoalition

I december 2008 ingick CFP-styrelsen ett samarbete med Financial Planning Association och National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) för att skapa Financial Planning Coalition med målet att representera finansplanerare när den amerikanska regeringen arbetar för att reformera finansbranschen.

CFP-styrelsen och allmänheten

2006 var styrelsen värd för sin första finansplaneringsklinik i Los Angeles-området, vilket gjorde det möjligt för deltagarna att delta i workshops och hålla privata konsultationer med frivilliga CFP-proffs utan kostnad. Sedan 2006 har ytterligare finansplaneringskliniker hållits i Boston , Chicago, Detroit , Las Vegas, Miami , Oakland, San Francisco och Washington, DC

Certifieringar, beteckningar och examina

CFP-märket är en "Board Certification" eller yrkesbeteckning som erbjuds dem som uppfyller kraven för certifiering och som klarar CFP-examen. CFP Board of Standards delar inte ut grader eller diplom; CFP-styrelsen arbetar dock med examensbeviljande utbildningsinstitutioner över hela världen. CFP Board har ett registrerat leverantörssystem av högskolor som erbjuder kurser i ekonomisk planering. De registrerade program som erbjuder CFP-utbildningskurser listas på CFP Boards webbplats. Det finns en högskola för ekonomisk planering som är ett organ som beviljar examen.

externa länkar

externa länkar

Hämtad från " https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Certified_Financial_Planner_Board_of_Standards&oldid=1106289211 "